Brickwise
Gratis – im App Store
DOWNLOAD
Brickwise

Darum ist Brickwise die innovativste real life Anwendung einer Blockchain die es je gab

Unsere Mission ist jeder und jedem Immobilieninvestments zu ermöglichen. Von Anfang an war klar, dass dies am besten durch den Einsatz von neuen und innovativen Technologien möglich ist und...
Author:
MICHAEL MURG
DATUM
4/6/2021

Neues System

Unsere Mission ist jeder und jedem Immobilieninvestments zu ermöglichen. Von Anfang an war klar, dass dies am besten durch den Einsatz von neuen und innovativen Technologien möglich ist und wir in diesem Bereich die Rolle als Technologieführer definieren und einnehmen wollen.

Die sinnvollste Möglichkeit um Immobilien der Allgemeinheit verfügbar zu machen war schnell gefunden: Jede Immobilie in möglichst viele Anteile zerteilen und als Wertpapier für jeden und jede investierbar und handelbar zu machen. Der einfachste Weg wäre gewesen, die Abwicklung und Verwahrung über das klassische System einer Depotbank (Zentralverwahrer) durchzuführen. Jedoch wäre das weder innovativ noch besonders sinnvoll bzw. effizient gewesen. Das herkömmliche System über eine Depotbank ist starr und langsam, Eigenschaften mit denen wir uns nicht identifizieren wollen. Die sinnvollere Möglichkeit ist es, die Verwahrung über ein dezentrales und öffentliches Register zu lösen: die Blockchain.

Blockchain

Eine der Core-Technologien auf die wir setzen ist die Blockchain. Richtig angewandt,  ist die Blockchain Technologie ein fälschungssicheres Register (Datenbank) welches vor allem für digitale Währungen (Cryptocurrencies) eingesetzt wird. Eine Blockchain ist dezentral, sie läuft auf verschiedenen Rechnern verteilt auf der Welt, und ist somit besonders ausfallsicher. Eine Blockchain ist transparent und öffentlich einsehbar, somit ist sie nachvollziehbar und einfacher zu überprüfen. Blockchains bestehen aus zeitlich aufeinander folgenden Blöcken unterteilt die mittels einer kryptografischen Signatur miteinander verbunden sind. Würde man die Daten eines Blocks verändern wollen, müsste man zuvor alle danach folgenden Blöcke ebenfalls ändern - ein Ding der Unmöglichkeit und somit besonders fälschungssicher.

Um für die höchstmögliche Sicherheit, niedrige Transaktionskosten und eine hohe Geschwindigkeit zu sorgen, haben wir unser eigenes Blockchain Netzwerk aufgebaut. Jeder kann, nach einer eingehenden Prüfung, selbst einen Knotenpunkt betreiben und somit Teil dieser Blockchain werden. Das macht das Brickprotocol zu einer permissioned Blockchain.

Security Token

Eine digitale Kopie eines realen Gegenstands auf der Blockchain heißt Security Token. Wird eine neue Immobilie digitalisiert so werden die erstellten Wertpapiere als Security Token auf dem Brickprotocol abgebildet und an alle Investoren ausgegeben. Dieser Security Token kann dann über unseren Handelsplatz gehandelt werden. Der wichtigste Teil des Handelsplatz ist die dezentrale Applikation (dApp) welche über die Blockchain bereitgestellt wird. Die dApp ermöglicht einen sicheren Handel direkt von User zu User, bzw. von Investor:in zu Investor:in.

Wir sehen Blockchain als eine Core-Technologie und vor allem als ermöglichende Erneuerung um einen Handelsplatz in dieser Form zu betreiben. Jedoch sind wir uns auch bewusst, dass einerseits ein (negativer) Konnex zwischen Blockchain und Cryptocurrencies (z.B. Bitcoin) besteht und andererseits viele die Technologie nicht in der herkömmlichen Form und der Verwendung von komplizierten Wallets benutzen wollen. Unser Zugang, um unsere Mission zu erfüllen ist immer den möglichst einfachsten Weg für unsere Investor:innen bereit zu stellen. Daher haben wir auch eine einfach zu bedienende Security App entwickelt, durch die kinderleicht Transaktionen auf der Blockchain signiert werden können. Die Security App erleichtert den Zugang zu dieser Technologie und implementiert die Benutzung der Blockchain in einer einfachen mobilen Applikation. Mit diesem Ansatz ermöglicht Brickwise den Zugang zur Blockchain Technologie für die breite Masse. Mit weiteren Sicherheitsmaßnahmen, vor allem den Verlust des Sicherheitsschlüssel betreffend, wird der Umgang weiters erleichtert.

Digitalisierung

Security Tokens sind nur ein Teil der Elemente, die wir aus der klassischen Welt in eine neue, digitalisierte Welt holen. So wird für jede Emission einer neuen Immobilie eine Internationale Wertpapierkennnummer (ISIN) angefordert und mit dem Security Token auf der Blockchain verbunden. Die ISIN wird bei klassischen Investmentprodukten oft benutzt.

Vor allem die Welt der Immobilien und der Behörden ist oft starr und analog bzw. wenig automatisiert. Wir wollen hier durch den Einsatz von Robotic Process Automation viele analoge Prozessschritte digitalisieren und automatisieren. Durch die Effizienzsteigerungen ermöglichen wir für unsere Investor:innen geringere Transaktionskosten.

Eigentümer:innen von Wohnungen benutzen Eigentümerversammlungen um Entscheidungen über Objekte (z.B. Häuser, Häuserblöcke) zu treffen. Wir digitalisieren auch diesen Prozess und bieten injeder Immobilie ein sogenanntes Eigentümerforum. In diesem speziellen Forum ist ein Abstimmungsverfahren implementiert. Dadurch kann jeder und jede Investor:in an Abstimmungen zur Immobilie teilnehmen oder selbst eine Abstimmung einzubringen.

“Brickwise ist die innovativste real life Anwendung einer Blockchain die es je gab weil wir den Grundsatz der Blockchain-Technologie nutzen um etablierte, langsame und teure Systeme zu ersetzen und unseren Investor:innen einen niederschwelligen und fast unsichtbaren Zugang zu dieser Technologie geben. ”

Ausblick

Unser Ziel ist es weiterhin Technologieführer im Bereich Blockchain für die Masse zu bleiben. Wir sehen das Digitalisieren von greifbaren Assets als einer der sinnvollen Einsatzbereiche für die Blockchain. Jedoch bestehen hier zurzeit noch einige technologische Hürden. Vor allem im Bereich der breiten Skalierung. Unser gesetztes Ziel ist es, die Blockchain Technologie in dem Thema von handelbaren Security Token zu erforschen/erweitern und Verbesserungen bei bekannten Open-Source Projekten mit zu tragen.  

Eine weitere Mission ist die analoge und bürokratisierte Umgebung durch Zusammenarbeit und Druck in eine digitalisierte Form zu bringen. Viele, heutzutage noch analoge Prozesse können problemlos digital und ohne Behördenweg umgesetzt werden.

Go Brickwise?
Hol dir jetzt € 25,- auf dein erstes Investment geschenkt!
Jetzt anmelden
Bei diesem Artikel handelt es sich um eine Marketingmitteilung.

Für dich empfohlen

Brickwise Logo weiß
get on app storegoogle play icon
get on app storegoogle play icon



¹Digitale Immobilienanteile und mit ihnen verbundene Rechte: Bei den auf Brickwise zur Vermittlung angebotenen digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen. Brickwise bietet keine direkten in Investments in Immobilien oder Anteile von Immobilien an. Die angebotenen Genussscheine haben Eigenkapitalcharakter. Der Eigenkapitalcharakter ergibt sich aus der unendlichen Laufzeit, dem weitgehenden Ausschluss ordentlicher Kündigungsrechte, den Mitbestimmungsrechten in Bezug auf die Immobilie und den Ansprüchen der Investor:innen gegenüber der Emittenten auf anteilige Auszahlung des Veräußerungserlöses im Falle der Liquidation der Gesellschaft oder der Veräußerung der Immobilie, auf die sich der tokenisierte Genussschein bezieht. Außerdem haben Investor:innen das Anrecht auf monatliche Ausschüttungen der Überschüsse der Nettomieteinnahmen abzüglich etwaiger Rücklagen, einer Management Fee, einer Liquiditätsrücklage und gegebenenfalls sonstigen zur ordentlichen Verwaltung der jeweiligen Immobilie notwendigen Maßnahmen und Kosten. Die angegebene Mietrendite errechnet sich auf Basis der im Mietvertrag zur entsprechenden Immobilie vereinbarten Miete, abzüglich der oben angeführten Kosten. Weitere Details finden sich in den jeweiligen Investmentbedingungen der emittierenden Gesellschaft.Die über Brickwise erhältlichen digitalen Immobilienanteile sind in Form von Tokens digitalisiert. Token sind digitale (Wert-)Einheiten in Form eines Datensatzes, die aufgrund eines Protokolls in einer Blockchain ausschließlich von der jeweiligen Emittentin erstellt und an den/die Investor:in ausgegeben werden. Jedes einzelne auf diese Weise tokenisierte Wertpapier wird durch einen Token repräsentiert, der im Zeitpunkt der Emission auf der Blockchain „Brickprotocol“ basiert. Brickwise ist nicht Betreiber der Blockchain Brickprotocol.

²Risikohinweise: Unter Risiko ist das Nichterreichen einer erwarteten Rendite des eingesetzten Kapitals und/oder der Verlust des eingesetzten Kapitals bis hin zu dessen Totalverlust zu verstehen. Der Wert des Genussscheines ist unter anderem abhängig vom Substanzwert der Immobilie und unterliegt den nachfolgenden Risiken die zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens führen können: Wertänderungsrisiko – das Risiko, das mit der Änderung der Immobilienpreise verbunden ist; Insbesondere können sich solche Substanzwertänderungen durch Kontaminierungen, Enteignungen, Bau von Öffentlichen Verkehrsmitteln (zB U-Bahn), kriegerische Zerstörung, Terrorismus oder andere nicht versicherbare Risiken. Dem das Risiko, dass Mietensätze nicht schnell an das Marktniveau angepasst werden können und sich hierdurch negative Effekte auf den Ertragswert der Immobilie ergeben. Bonitäts- und Insolvenzrisiko - das Risiko, einer Änderung der Kreditwürdigkeit des Emittenten, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Zahlung der Mietüberschüsse etc. Da Ausschüttungen aus den auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen Genussscheinen nur dann erfolgen können, wenn Mieten eingehen, ergibt sich ein Bonitätsrisiko der Emittentin in mittelbarer Form auch daraus, dass der oder die Mieter:in ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt (= Mietausfallrisiko). Das Insolvenzrisiko umfasst das Risiko, dass die Emittentin gänzlich ausfällt, weil sie zahlungsunfähig oder insolvenzrechtlich überschuldet ist. Im Fall der Insolvenz des Emittenten eines tokenisierten Genussscheines besteht kein Ab- oder Aussonderungsanspruch hinsichtlich der Immobilie, auf die sich das Genussrecht bezieht. Es kann diesfalls zu erheblichen Verlusten kommen. Kursrisiko - das Risiko, das mit der Wertschwankungen der Genussscheine verbunden ist. Die auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen tokenisierten Genussscheine können zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen (= Transaktionspreis oder Kurs) sowohl gekauft als auch verkauft werden. Nach dem Kauf eines Genussscheines kann sich ein späterer Verkaufspreis zum ursprünglichen Kaufpreis sowohl positiv als auch negativ unterscheiden. Der Ertrag der Genussscheine ergibt sich aus laufenden Ausschüttungen und gegebenenfalls aus Veränderungen des Wertes der Immobilie(n). Die laufenden Ausschüttungen sind abhängig von den Nettomieteinnahmen aus der jeweiligen Immobilie. Diese unterliegt den folgenden Risiken: Mietniveaurisiko – das Risiko, das mit der Änderung des Mietniveaus verbunden ist; Nichtvermietungsrisiko – das Risiko, dass das Angebot von Mietflächen die Nachfrage überschreitet und es dadurch zu Leerständen kommt; Kreditrisiko oder Mietausfallsrisiko – das Risiko, das sich aus den möglichen Mietausfällen ergibt.

³Grundbücherliche Besicherung: Die grundbücherliche Sicherheit ist ein im Grundbuch eingetragenes Kollektivpfandrecht zugunsten der Inhaber:innen der tokenisierten Genusscheine in Höhe des Ausgabepreises (Nominale) des tokenisierten Genussscheins. Die Eintragung dieses Pfandrechts erfolgt gemäß § 11 ff des Teilschuldverschreibungskuratorengesetzes 1874, RGBl. 49/1874 idF BGBl. 10/1991. Der Antrag auf grundbücherliche Einverleibung des Pfandrechts wird von der Emittentin unmittelbar nach Erwerb der Immobilie gestellt, die Eintragung kann jedoch mehrere Wochen in Anspruch nehmen, wodurch sich unmittelbar nach der Emission ein entsprechender Zeitraum ergeben kann, in dem das Pfandrecht noch nicht im Grundbuch eingetragen ist. Zudem besteht das Risiko, dass die Eintragung des Pfandrechts durch das Grundbuchsgericht abgelehnt wird.

⁴Übertragung von digitalen Immobilienanteilen und Liquiditätsrisiko: Inhaber:innen tokenisierter Genussscheine können andere Investor:innen über das von Brickwise angebotene Bulletin Board dazu einladen, Angebote zum Kauf oder Verkauf der tokenisierten Genussscheine zu legen. Es ist nicht gewährleistet, dass tokenisierte Genussscheine zum gewünschten oder einem anderen Zeitpunkt wieder verkauft werden können. Der Verkauf tokenisierter Genussscheine erfordert eine(n) Käufer:in, der/die bereit ist, den vom/von der Verkäufer:in angebotenen Verkaufspreis zzgl. Transaktionskosten zu bezahlen. In diesem Sinne kann nicht ausgeschlossen werden, dass tokenisierte Genussscheine nicht wieder verkauft werden können.
Die Brickwise Investment GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als vertraglich gebundener Vermittler im Sinne von § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig.
Die Übertragung der über Brickwise erhältlichen tokenisierten Genussscheine erfolgt durch Übertragung des jeweiligen Tokens auf der Blockchain außerhalb der Brickwise App und ist keine Dienstleistung der Brickwise Investment GmbH. Die sachenrechtliche Übertragung (Modus) der tokenisierten Genussscheine erfolgt auf dezentralem Wege über das Brickprotocol und gilt mit der Änderung der Zuordnung eines Tokens, welcher das zu übertragenden tokenisierte Wertpapier repräsentiert, vom/von der Verkäufer:in an den/die Käufer:in als bewirkt.
Die Brickwise Investment GmbH tritt für Rechnung und unter Haftung gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt. Die über Brickwise vermittelten Finanzprodukte sind mit erheblichen Risiken verbunden und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Über Brickwise investierst du nicht direkt in Immobilien, sondern
erwirbst Genussscheine, die dir das Recht zur Partizipation an Mietüberschüssen aus der Vermietung und dem Erlös aus der Veräußerung der Immobilie einräumen. Grundbücherliches Eigentum wird nicht begründet. Nach der Emission wird jedoch ein grundbücherliches Pfandrecht in Höhe des Ausgabepreises für alle Inhaber:innen der Genussscheine beantragt.
Öffne die Kamera-App auf deinem Telefon und scanne den QR-Code:
qr code new
get on app storeget on google
close icon