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Diese Rechte hast du als Eigentümer:in digitaler Immobilienanteile

Brickwise hat die Vision, Immobilieninvestments für jede:n einfachen zugänglich zu machen. Denn wir sind felsenfest davon überzeugt, dass...
Author:
MARCO NEUMAYER
DATUM
10/6/2021

Das gab's noch nie!

Brickwise hat die Vision, Immobilieninvestments für jede:n einfachen zugänglich zu machen. Denn wir sind felsenfest davon überzeugt, dass jede:r dieselben Chancen haben sollte, um am Immobilienmarkt teilnehmen zu können. Dazu gehört natürlich, dass du als Eigentümer:in von digitalen Immobilienanteilen möglichst auch dieselben Rechte hast wie herkömmliche Immobilieneigentümer:innen.

Bei digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Wertpapiere, die gewisse Rechte definieren. Durch die Ausgestaltung dieser Rechte profitierst du als Investor:in in digitale Immobilienanteile wirtschaftlich wie eine Eigentümer:in. Du kassierst monatlich deinen Anteil an den Mieteinnahmen und profitierst auch von der Wertentwicklung. Darüber hinaus hast du aber auch Mitbestimmungsrechte und das Recht auf Informationen zur laufenden Entwicklung der Immobilie. Natürlich stehen die digitalen Immobilienanteile auch im Grundbuch.

Dein Anteil an den Mieteinnahmen

Als Inhaber:in digitaler Immobilienanteile erhältst du einen Anteil an den Mieteinnahmen abzüglich Kosten für das laufende Management der Immobilie und einem Beitrag zur Rücklage für etwaige Instandhaltungen oder Sanierungen der Immobilie. In anderen Worten erhältst du einen Anteil am Überschuss der Netto-Kaltmieteinnahmen über die  Kosten aus der Bewirtschaftung der Immobilie; einen „Netto-Mietüberschuss“ also. Der gesamte Netto-Mietüberschuss wird dann ganz einfach durch die Gesamtzahl aller Anteile dividiert. Je nachdem, wie viele digitale Immobilienanteile du besitzt, erhältst du deinen Anteil im Verhältnis zur Gesamtzahl aller digitalen Immobilienanteile.

Wertentwicklung

Du bist der Meinung der Wert der Immobilie hat sich verändert und du möchtest davon profitieren? Kein Problem! Du kannst deine Immobilienanteile über den Marktplatz von Brickwise jederzeit zum Kauf anbieten. Den Verkaufspreis bestimmst du selbst, ganz genau so, wie wenn du eine Immobilie auf herkömmlichem Wege verkaufen würdest. Je nachdem wie sich der Wert der Immobilie entwickelt hat, werden potenzielle Käufer:innen höhere oder niedrigere Kaufpreise als angemessen betrachten.

Technisch betrachtet - Spoileralarm, die nächsten Zeilen interessieren vor allem Finanz- und Rechtsexpert:innen - ergibt sich dein Recht auf die Teilhabe an der Wertentwicklung auf Grund der unendlichen Laufzeit der tokenisierten Wertpapiere - eine Immobilie hat nunmal keine Laufzeit und man kann sie auch nicht einfach zurückgeben oder zurückverlangen - und deinem Recht an einem allfälligen Liquidationserlös - also dem Recht auf deinen Anteil am Verkaufserlös der Immobilie, würde sie jemals auf herkömmlichem Weg verkauft werden.

Mitbestimmungsrechte

Als Brickwise Immobilieninvestor:in hast du auch weitgehende Mitbestimmungsrechte. Du hast sozusagen in der Hand, was mit den Immobilien in die du investiert hast geschieht. Alle Inhaber:innen von digitalen Immobilienanteilen haben nämlich das Recht, bei der Verwaltung der Immobilie mitzubestimmen. Alle Maßnahmen, die in Bezug auf die Verwaltung der Immobilie vorgenommen werden, bedürfen der Zustimmung der Investor:innen. Dein Mitbestimmungsrecht kannst du dabei ganz einfach über ein Voting-System der Brickwise App ausüben. Dabei werden dir immer mehrere Optionen von der jeweiligen Immobiliengesellschaft vorgeschlagen, für die du abstimmen kannst. Du hast auch die Möglichkeit, einen eigenen Vorschlag einzubringen, über den abgestimmt werden kann.

Beispielsweise kannst du bei den Themen Vermietung der Immobilie, Beauftragung der Hausverwaltung und Instandhaltung mitbestimmen. Gehören dir alle digitalen Anteile der Immobilie kannst du diese sogar vom Brickwise Marktplatz nehmen und verwerten.

Natürlich ist es deine Entscheidung, ob du von deinen Mitbestimmungsrechten gebrauch machst oder nicht.

Du willst noch etwas fachsimpeln und deine Freund:innen beim nächsten “Suits” Fernsehabend beeindrucken? Kein Problem: Alle weiteren Details zu deinen Rechten als Immobilieninvestor:in bei Brickwise, findest du in den jeweiligen Investitionsbedingungen.

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Bei diesem Artikel handelt es sich um eine Marketingmitteilung.

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¹Digitale Immobilienanteile und mit ihnen verbundene Rechte: Bei den auf Brickwise zur Vermittlung angebotenen digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen. Brickwise bietet keine direkten in Investments in Immobilien oder Anteile von Immobilien an. Die angebotenen Genussscheine haben Eigenkapitalcharakter. Der Eigenkapitalcharakter ergibt sich aus der unendlichen Laufzeit, dem weitgehenden Ausschluss ordentlicher Kündigungsrechte, den Mitbestimmungsrechten in Bezug auf die Immobilie und den Ansprüchen der Investor:innen gegenüber der Emittenten auf anteilige Auszahlung des Veräußerungserlöses im Falle der Liquidation der Gesellschaft oder der Veräußerung der Immobilie, auf die sich der tokenisierte Genussschein bezieht. Außerdem haben Investor:innen das Anrecht auf monatliche Ausschüttungen der Überschüsse der Nettomieteinnahmen abzüglich etwaiger Rücklagen, einer Management Fee, einer Liquiditätsrücklage und gegebenenfalls sonstigen zur ordentlichen Verwaltung der jeweiligen Immobilie notwendigen Maßnahmen und Kosten. Die angegebene Mietrendite errechnet sich auf Basis der im Mietvertrag zur entsprechenden Immobilie vereinbarten Miete, abzüglich der oben angeführten Kosten. Weitere Details finden sich in den jeweiligen Investmentbedingungen der emittierenden Gesellschaft.Die über Brickwise erhältlichen digitalen Immobilienanteile sind in Form von Tokens digitalisiert. Token sind digitale (Wert-)Einheiten in Form eines Datensatzes, die aufgrund eines Protokolls in einer Blockchain ausschließlich von der jeweiligen Emittentin erstellt und an den/die Investor:in ausgegeben werden. Jedes einzelne auf diese Weise tokenisierte Wertpapier wird durch einen Token repräsentiert, der im Zeitpunkt der Emission auf der Blockchain „Brickprotocol“ basiert. Brickwise ist nicht Betreiber der Blockchain Brickprotocol.

²Risikohinweise: Unter Risiko ist das Nichterreichen einer erwarteten Rendite des eingesetzten Kapitals und/oder der Verlust des eingesetzten Kapitals bis hin zu dessen Totalverlust zu verstehen. Der Wert des Genussscheines ist unter anderem abhängig vom Substanzwert der Immobilie und unterliegt den nachfolgenden Risiken die zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens führen können: Wertänderungsrisiko – das Risiko, das mit der Änderung der Immobilienpreise verbunden ist; Insbesondere können sich solche Substanzwertänderungen durch Kontaminierungen, Enteignungen, Bau von Öffentlichen Verkehrsmitteln (zB U-Bahn), kriegerische Zerstörung, Terrorismus oder andere nicht versicherbare Risiken. Dem das Risiko, dass Mietensätze nicht schnell an das Marktniveau angepasst werden können und sich hierdurch negative Effekte auf den Ertragswert der Immobilie ergeben. Bonitäts- und Insolvenzrisiko - das Risiko, einer Änderung der Kreditwürdigkeit des Emittenten, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Zahlung der Mietüberschüsse etc. Da Ausschüttungen aus den auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen Genussscheinen nur dann erfolgen können, wenn Mieten eingehen, ergibt sich ein Bonitätsrisiko der Emittentin in mittelbarer Form auch daraus, dass der oder die Mieter:in ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt (= Mietausfallrisiko). Das Insolvenzrisiko umfasst das Risiko, dass die Emittentin gänzlich ausfällt, weil sie zahlungsunfähig oder insolvenzrechtlich überschuldet ist. Im Fall der Insolvenz des Emittenten eines tokenisierten Genussscheines besteht kein Ab- oder Aussonderungsanspruch hinsichtlich der Immobilie, auf die sich das Genussrecht bezieht. Es kann diesfalls zu erheblichen Verlusten kommen. Kursrisiko - das Risiko, das mit der Wertschwankungen der Genussscheine verbunden ist. Die auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen tokenisierten Genussscheine können zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen (= Transaktionspreis oder Kurs) sowohl gekauft als auch verkauft werden. Nach dem Kauf eines Genussscheines kann sich ein späterer Verkaufspreis zum ursprünglichen Kaufpreis sowohl positiv als auch negativ unterscheiden. Der Ertrag der Genussscheine ergibt sich aus laufenden Ausschüttungen und gegebenenfalls aus Veränderungen des Wertes der Immobilie(n). Die laufenden Ausschüttungen sind abhängig von den Nettomieteinnahmen aus der jeweiligen Immobilie. Diese unterliegt den folgenden Risiken: Mietniveaurisiko – das Risiko, das mit der Änderung des Mietniveaus verbunden ist; Nichtvermietungsrisiko – das Risiko, dass das Angebot von Mietflächen die Nachfrage überschreitet und es dadurch zu Leerständen kommt; Kreditrisiko oder Mietausfallsrisiko – das Risiko, das sich aus den möglichen Mietausfällen ergibt.

³Grundbücherliche Besicherung: Die grundbücherliche Sicherheit ist ein im Grundbuch eingetragenes Kollektivpfandrecht zugunsten der Inhaber:innen der tokenisierten Genusscheine in Höhe des Ausgabepreises (Nominale) des tokenisierten Genussscheins. Die Eintragung dieses Pfandrechts erfolgt gemäß § 11 ff des Teilschuldverschreibungskuratorengesetzes 1874, RGBl. 49/1874 idF BGBl. 10/1991. Der Antrag auf grundbücherliche Einverleibung des Pfandrechts wird von der Emittentin unmittelbar nach Erwerb der Immobilie gestellt, die Eintragung kann jedoch mehrere Wochen in Anspruch nehmen, wodurch sich unmittelbar nach der Emission ein entsprechender Zeitraum ergeben kann, in dem das Pfandrecht noch nicht im Grundbuch eingetragen ist. Zudem besteht das Risiko, dass die Eintragung des Pfandrechts durch das Grundbuchsgericht abgelehnt wird.

⁴Übertragung von digitalen Immobilienanteilen und Liquiditätsrisiko: Inhaber:innen tokenisierter Genussscheine können andere Investor:innen über das von Brickwise angebotene Bulletin Board dazu einladen, Angebote zum Kauf oder Verkauf der tokenisierten Genussscheine zu legen. Es ist nicht gewährleistet, dass tokenisierte Genussscheine zum gewünschten oder einem anderen Zeitpunkt wieder verkauft werden können. Der Verkauf tokenisierter Genussscheine erfordert eine(n) Käufer:in, der/die bereit ist, den vom/von der Verkäufer:in angebotenen Verkaufspreis zzgl. Transaktionskosten zu bezahlen. In diesem Sinne kann nicht ausgeschlossen werden, dass tokenisierte Genussscheine nicht wieder verkauft werden können.
Die Brickwise Investment GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als vertraglich gebundener Vermittler im Sinne von § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig.
Die Übertragung der über Brickwise erhältlichen tokenisierten Genussscheine erfolgt durch Übertragung des jeweiligen Tokens auf der Blockchain außerhalb der Brickwise App und ist keine Dienstleistung der Brickwise Investment GmbH. Die sachenrechtliche Übertragung (Modus) der tokenisierten Genussscheine erfolgt auf dezentralem Wege über das Brickprotocol und gilt mit der Änderung der Zuordnung eines Tokens, welcher das zu übertragenden tokenisierte Wertpapier repräsentiert, vom/von der Verkäufer:in an den/die Käufer:in als bewirkt.
Die Brickwise Investment GmbH tritt für Rechnung und unter Haftung gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt. Die über Brickwise vermittelten Finanzprodukte sind mit erheblichen Risiken verbunden und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Über Brickwise investierst du nicht direkt in Immobilien, sondern
erwirbst Genussscheine, die dir das Recht zur Partizipation an Mietüberschüssen aus der Vermietung und dem Erlös aus der Veräußerung der Immobilie einräumen. Grundbücherliches Eigentum wird nicht begründet. Nach der Emission wird jedoch ein grundbücherliches Pfandrecht in Höhe des Ausgabepreises für alle Inhaber:innen der Genussscheine beantragt.
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