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So profitierst du mit Brickwise

Immobilieninvestments mit Brickwise haben das Potenzial, gleich zwei Arten von Renditen zu erzielen. Wir zeigen dir wie das funktioniert.
Autor:in
MICHAEL MURG
Datum
3/11/2022

2 Renditen

Immobilieninvestments haben das Potenzial, gleich zwei Arten von Renditen zu erzielen. Einerseits aus den laufenden Mieteinnahmen und andererseits durch eine gute Wertentwicklung.

Passende Immobilien für dein Investment auf Brickwise ausgesucht und bereits investiert? Dann heißt es jetzt zurücklehnen und entspannen oder einfach das tun, womit du am liebsten deine Zeit verbringst. Um das laufende Management der Immobilien, die Hausverwaltung, die Instandhaltung oder die Vermietung musst du dir jedenfalls keine Gedanken machen.

Dein Immobilieninvestment immer im Blick

Die laufende Entwicklung behältst du ganz einfach in deinen persönlichen Investments in der Brickwise App im Blick. Immer dann, wenn andere Investor:innen digitale Immobilienanteile* über den Brickwise Marktplatz kaufen oder verkaufen berechnen wir den Marktwert der Immobilie neu und du kannst die Wertentwicklung jederzeit und in Echtzeit mitverfolgen.

Möchtest du von der Wertentwicklung profitieren und deine digitalen Immobilienanteile* wieder verkaufen, kannst du dies ganz einfach über den Marktplatz erledigen. Den Verkaufspreis bestimmst du dabei selbst, sodass du auch tatsächlich zu 100% an der Wertentwicklung teilhaben kannst.

Von der Wertentwicklung profitieren...

In den letzten Jahren sind Immobilienpreise besonders stark gestiegen. Je nach Lage und der Qualität der Immobilie lag die Wertentwicklung sogar bei rund 20% innerhalb eines Jahres. Die Statistik der Österreichischen Nationalbank zum Immobilienmarkt zeigt, dass Immobilienpreise in den vergangenen 20 Jahren um rund 250% gestiegen sind. Allerdings ist die Vergangenheit kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und natürlich unterliegen auch Immobilien Preisschwankungen und den damit verbundenen Risiken.


... und monatliche Miete kassieren.

Jedes Monat bzw. immer dann, wenn der/die Mieter:in der Immobilie die Miete bezahlt hat, erhältst du deinen Anteil der Mieteinnahmen auf dein Zahlungskonto gutgeschrieben und wir benachrichtigen dich in der Brickwise App. Die Höhe der Miete wird laufend an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst und ist zumeist auch vertraglich indexiert. Das bedeutet, dass die Miete automatisch jährlich an die Inflation bzw. den Verbraucherpreisindex angepasst wird und dein Investment somit inflationsgeschützt ist.

Sorglose Immobilieninvestments gibt es nur bei uns

Damit du dir wirklich überhaupt keine Gedanken machen musst, wird von einem Teil der Mieteinnahmen eine Rücklage für allfällige Instandhaltungen und Reparaturen der Immobilie gebildet. Außerdem kümmern sich Expert:innen laufend um die Verwaltung der Immobilien. Für dieses Service wird ein so genannter Management Fee verrechnet, der in der Regel rund 5% beträgt. Eine detaillierte Berechnung des Mietüberschusses findest du zu jeder einzelnen Immobilie in der Brickwise App in der Mietübersicht.

Und wie sieht es mit den Steuern aus?

Wer privat eine Anlegerwohnung kauft und diese dann vermietet, muss die Mieteinnahmen in der Einkommenssteuerklärung angeben und die Mieteinnahmen mit der Einkommenssteuer versteuern. Genauso ist das auch bei Brickwise, allerdings musst du selbst keine komplizierten Berechnungen vornehmen, denn das erledigen wir für dich. Jedes Jahr erhältst du von uns einen Report mit allen notwendigen Informationen und einer Zusammenfassung aus Mieteinnahmen und Gewinnen, die du durch den Verkauf von digitalen Immobilienanteilen* erzielt hast. Diese Gewinne, die du aus dem Verkauf von digitalen Immobilienanteilen* erzielt hast, unterliegen dem Sondersteuersatz.

Du siehst, bei Brickwise ist dein Immobilieninvestment so einfach und entspannt, wir sollten uns als Wellnesskur vermarkten.

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Bei diesem Artikel handelt es sich um eine Marketingmitteilung.

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¹Digitale Immobilienanteile und mit ihnen verbundene Rechte: Bei den auf Brickwise zur Vermittlung angebotenen digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen. Brickwise bietet keine direkten in Investments in Immobilien oder Anteile von Immobilien an. Die angebotenen Genussscheine haben Eigenkapitalcharakter. Der Eigenkapitalcharakter ergibt sich aus der unendlichen Laufzeit, dem weitgehenden Ausschluss ordentlicher Kündigungsrechte, den Mitbestimmungsrechten in Bezug auf die Immobilie und den Ansprüchen der Investor:innen gegenüber der Emittenten auf anteilige Auszahlung des Veräußerungserlöses im Falle der Liquidation der Gesellschaft oder der Veräußerung der Immobilie, auf die sich der tokenisierte Genussschein bezieht. Außerdem haben Investor:innen das Anrecht auf monatliche Ausschüttungen der Überschüsse der Nettomieteinnahmen abzüglich etwaiger Rücklagen, einer Management Fee, einer Liquiditätsrücklage und gegebenenfalls sonstigen zur ordentlichen Verwaltung der jeweiligen Immobilie notwendigen Maßnahmen und Kosten. Die angegebene Mietrendite errechnet sich auf Basis der im Mietvertrag zur entsprechenden Immobilie vereinbarten Miete, abzüglich der oben angeführten Kosten. Weitere Details finden sich in den jeweiligen Investmentbedingungen der emittierenden Gesellschaft.Die über Brickwise erhältlichen digitalen Immobilienanteile sind in Form von Tokens digitalisiert. Token sind digitale (Wert-)Einheiten in Form eines Datensatzes, die aufgrund eines Protokolls in einer Blockchain ausschließlich von der jeweiligen Emittentin erstellt und an den/die Investor:in ausgegeben werden. Jedes einzelne auf diese Weise tokenisierte Wertpapier wird durch einen Token repräsentiert, der im Zeitpunkt der Emission auf der Blockchain „Brickprotocol“ basiert. Brickwise ist nicht Betreiber der Blockchain Brickprotocol.

²Risikohinweise: Unter Risiko ist das Nichterreichen einer erwarteten Rendite des eingesetzten Kapitals und/oder der Verlust des eingesetzten Kapitals bis hin zu dessen Totalverlust zu verstehen. Der Wert des Genussscheines ist unter anderem abhängig vom Substanzwert der Immobilie und unterliegt den nachfolgenden Risiken die zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens führen können: Wertänderungsrisiko – das Risiko, das mit der Änderung der Immobilienpreise verbunden ist; Insbesondere können sich solche Substanzwertänderungen durch Kontaminierungen, Enteignungen, Bau von Öffentlichen Verkehrsmitteln (zB U-Bahn), kriegerische Zerstörung, Terrorismus oder andere nicht versicherbare Risiken. Dem das Risiko, dass Mietensätze nicht schnell an das Marktniveau angepasst werden können und sich hierdurch negative Effekte auf den Ertragswert der Immobilie ergeben. Bonitäts- und Insolvenzrisiko - das Risiko, einer Änderung der Kreditwürdigkeit des Emittenten, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Zahlung der Mietüberschüsse etc. Da Ausschüttungen aus den auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen Genussscheinen nur dann erfolgen können, wenn Mieten eingehen, ergibt sich ein Bonitätsrisiko der Emittentin in mittelbarer Form auch daraus, dass der oder die Mieter:in ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt (= Mietausfallrisiko). Das Insolvenzrisiko umfasst das Risiko, dass die Emittentin gänzlich ausfällt, weil sie zahlungsunfähig oder insolvenzrechtlich überschuldet ist. Im Fall der Insolvenz des Emittenten eines tokenisierten Genussscheines besteht kein Ab- oder Aussonderungsanspruch hinsichtlich der Immobilie, auf die sich das Genussrecht bezieht. Es kann diesfalls zu erheblichen Verlusten kommen. Kursrisiko - das Risiko, das mit der Wertschwankungen der Genussscheine verbunden ist. Die auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen tokenisierten Genussscheine können zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen (= Transaktionspreis oder Kurs) sowohl gekauft als auch verkauft werden. Nach dem Kauf eines Genussscheines kann sich ein späterer Verkaufspreis zum ursprünglichen Kaufpreis sowohl positiv als auch negativ unterscheiden. Der Ertrag der Genussscheine ergibt sich aus laufenden Ausschüttungen und gegebenenfalls aus Veränderungen des Wertes der Immobilie(n). Die laufenden Ausschüttungen sind abhängig von den Nettomieteinnahmen aus der jeweiligen Immobilie. Diese unterliegt den folgenden Risiken: Mietniveaurisiko – das Risiko, das mit der Änderung des Mietniveaus verbunden ist; Nichtvermietungsrisiko – das Risiko, dass das Angebot von Mietflächen die Nachfrage überschreitet und es dadurch zu Leerständen kommt; Kreditrisiko oder Mietausfallsrisiko – das Risiko, das sich aus den möglichen Mietausfällen ergibt.

³Grundbücherliche Besicherung: Die grundbücherliche Sicherheit ist ein im Grundbuch eingetragenes Kollektivpfandrecht zugunsten der Inhaber:innen der tokenisierten Genusscheine in Höhe des Ausgabepreises (Nominale) des tokenisierten Genussscheins. Die Eintragung dieses Pfandrechts erfolgt gemäß § 11 ff des Teilschuldverschreibungskuratorengesetzes 1874, RGBl. 49/1874 idF BGBl. 10/1991. Der Antrag auf grundbücherliche Einverleibung des Pfandrechts wird von der Emittentin unmittelbar nach Erwerb der Immobilie gestellt, die Eintragung kann jedoch mehrere Wochen in Anspruch nehmen, wodurch sich unmittelbar nach der Emission ein entsprechender Zeitraum ergeben kann, in dem das Pfandrecht noch nicht im Grundbuch eingetragen ist. Zudem besteht das Risiko, dass die Eintragung des Pfandrechts durch das Grundbuchsgericht abgelehnt wird.

⁴Übertragung von digitalen Immobilienanteilen und Liquiditätsrisiko: Inhaber:innen tokenisierter Genussscheine können andere Investor:innen über das von Brickwise angebotene Bulletin Board dazu einladen, Angebote zum Kauf oder Verkauf der tokenisierten Genussscheine zu legen. Es ist nicht gewährleistet, dass tokenisierte Genussscheine zum gewünschten oder einem anderen Zeitpunkt wieder verkauft werden können. Der Verkauf tokenisierter Genussscheine erfordert eine(n) Käufer:in, der/die bereit ist, den vom/von der Verkäufer:in angebotenen Verkaufspreis zzgl. Transaktionskosten zu bezahlen. In diesem Sinne kann nicht ausgeschlossen werden, dass tokenisierte Genussscheine nicht wieder verkauft werden können.
Die Brickwise Investment GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als vertraglich gebundener Vermittler im Sinne von § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig.
Die Übertragung der über Brickwise erhältlichen tokenisierten Genussscheine erfolgt durch Übertragung des jeweiligen Tokens auf der Blockchain außerhalb der Brickwise App und ist keine Dienstleistung der Brickwise Investment GmbH. Die sachenrechtliche Übertragung (Modus) der tokenisierten Genussscheine erfolgt auf dezentralem Wege über das Brickprotocol und gilt mit der Änderung der Zuordnung eines Tokens, welcher das zu übertragenden tokenisierte Wertpapier repräsentiert, vom/von der Verkäufer:in an den/die Käufer:in als bewirkt.
Brickwise Investment GmbH ist gebundener Vermittler gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt. Die über Brickwise vermittelten Finanzprodukte sind mit erheblichen Risiken verbunden und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Über Brickwise investierst du nicht direkt in Immobilien, sondern
erwirbst Genussscheine, die dir das Recht zur Partizipation an Mietüberschüssen aus der Vermietung und dem Erlös aus der Veräußerung der Immobilie einräumen. Grundbücherliches Eigentum wird nicht begründet. Nach der Emission wird jedoch ein grundbücherliches Pfandrecht in Höhe des Ausgabepreises für alle Inhaber:innen der Genussscheine beantragt.
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