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Warum du in digitale Immobilienanteile investieren solltest!

Immobilieninvestments liegen im Trend und das hat gute Gründe. Immobilien haben in den vergangenen Jahren enorm an Wert zugelegt, zusätzlich lässt sich durch die Mieteinnahmen eine stabile laufende Rendite erzielen....
Author:
MICHAEL MURG
DATUM
9/17/2021

Immobilien: das perfekte Investment?

Geht es dir auch so? Am Sparbuch gibt es de facto keine Zinsen mehr, Aktien sind zu risikoreich und was genau hinter Investmentfonds steckt, ist irgendwie nicht ganz greifbar? Dann fühlst du dich so wie ein Großteil aller Österreicher:innen die ihr Geld sparen oder anlegen möchten.

Kein anderes Investment erfüllt all unsere Wünsche und Bedürfnisse in so einem hohem Maße wie Immobilien. Durch stabile, vertraglich vereinbarte Mietrenditen, die zumeist auch inflationsgeschützt sind und stetige Wertsteigerungen in den vergangenen Jahren haben Immobilien sich den guten Ruf als Betongold verdient. Außerdem können wir uns direkt vor jede einzelne Immobilie stellen, sie besichtigen, sie angreifen und die Substanz überprüfen, wenn wir das wollen. "Mit gesundem Menschenverstand erworben, vollständig bezahlt und mit angemessener Sorgfalt verwaltet, sind Immobilien so ziemlich die sicherste Investition der Welt“, meinte schon der berühmte einstige Präsident der Vereinigten Staaten, Franklin D. Roosevelt.

Immobilien: doch nicht so einfach?

Trotzdem setzen weniger als die Hälfte aller Österreicher:innen, die gerne in Immobilien investieren würden, ihr Vorhaben auch tatsächlich um. Immobilieninvestments sind vergleichsweise komplex. Besichtigungen, Vertragserstellung, Vermietung und Instandhaltung sind zeitaufwendig. Immobilientransaktionen sind kostspielig. Die Kosten für Makler, Grundbuchsteuer, Grundbucheintrag, Vertragserstellung und Finanzierung belaufen sich auf rund 10 Prozent des Kaufpreises. Vor allem aber sind Immobilieninvestment kapitalintensiv, denn die durchschnittliche Anlegerwohnung in Österreich kostet mittlerweile weit über 250.000 Euro. Der Kauf oder Verkauf dauert darüber hinaus meist mehrere Wochen. Vor allem wenn man sein Geld dringend wieder benötigt, ist das viel zu lange.

Aber selbst wenn diese Nachteile von Immobilien kein Problem für dich darstellen, solltest du nicht dein gesamtes Kapital in eine einzelne Anlegerwohnung investieren. Die wichtigste Erfolgsstrategie für eine nachhaltige Geldanlage ist, das Kapital auf viele verschiedene Investments aufzuteilen, um das Risiko zu minimieren.

Immobilien: digital = genial?

Digitale Immobilienanteile an einzelnen Immobilien beseitigen all diese Nachteile, haben aber gleichzeitig dieselben Vorteile, die wir so sehr an Immobilien lieben. Durch ein Investment in einen digitalen Immobilienanteil erhältst du ebenfalls eine laufende Rendite aus den monatlichen Mieteinnahmen - direkt per Überweisung auf dein Konto. Auch von der Wertentwicklung der Immobilie profitierst du zu 100 Prozent. Eine bestimmte Laufzeit gibt es nicht. Du kannst deinen digitalen Immobilienanteil jederzeit wieder verkaufen. Genauso wie du das auch machen würdest, wenn du in eine ganze Immobilie investiert hättest. Bei digitalen Immobilienanteilen handelt es sich übrigens um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen.

Wenn du auf Nummer sicher gehen möchtest - oder einfach neugierig bist - kannst auch mal bei deiner Immobilie vorbeischauen und sie begutachten. Musst du aber nicht: Alle Unterlagen, inklusive Fotos, einem Zustandsgutachten von einem gerichtlich beeideten Sachverständigen und alles, was sonst noch dazugehört, wird dir ganz bequem auf der Brickwise App zur Verfügung gestellt.

Immobilien: ohne Zores!

Investments in digitale Immobilienanteile sind so einfach wie Online-Shopping. Du wählst eine passende Immobilie auf dem Marktplatz aus, entscheidest, wie viel du investieren möchtest und investierst ganz einfach direkt über die Brickwise App. Besichtigungen, Vermietung & Co kannst du dir sparen, denn das haben wir bereits für dich erledigt. Die Transaktionskosten belaufen sich auf 1,5% des von dir investierten Kapitals, das war’s - Depotführungsgebühren oder Ähnliches gibt es nicht.

Auch um die laufende Verwaltung der Immobilie und Mietangelegenheiten kümmern sich Profis.

Wie immer kommt das Beste zum Schluss: Egal welche Immobilie, digitale Immobilienanteile gibt es bereits ab 100 Euro. Dadurch kannst du dein Geld in viele verschiedene Immobilien investierten, wie ein Investmentprofi diversifizieren und das Risiko minimieren. Oder ganz einfach: Kauf dir statt dem nächsten Paar Schuhe doch einen Immobilienanteil und werde im Handumdrehen Immobilieninvestor:in.

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Bei diesem Artikel handelt es sich um eine Marketingmitteilung.

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¹Digitale Immobilienanteile und mit ihnen verbundene Rechte: Bei den auf Brickwise zur Vermittlung angebotenen digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen. Brickwise bietet keine direkten in Investments in Immobilien oder Anteile von Immobilien an. Die angebotenen Genussscheine haben Eigenkapitalcharakter. Der Eigenkapitalcharakter ergibt sich aus der unendlichen Laufzeit, dem weitgehenden Ausschluss ordentlicher Kündigungsrechte, den Mitbestimmungsrechten in Bezug auf die Immobilie und den Ansprüchen der Investor:innen gegenüber der Emittenten auf anteilige Auszahlung des Veräußerungserlöses im Falle der Liquidation der Gesellschaft oder der Veräußerung der Immobilie, auf die sich der tokenisierte Genussschein bezieht. Außerdem haben Investor:innen das Anrecht auf monatliche Ausschüttungen der Überschüsse der Nettomieteinnahmen abzüglich etwaiger Rücklagen, einer Management Fee, einer Liquiditätsrücklage und gegebenenfalls sonstigen zur ordentlichen Verwaltung der jeweiligen Immobilie notwendigen Maßnahmen und Kosten. Die angegebene Mietrendite errechnet sich auf Basis der im Mietvertrag zur entsprechenden Immobilie vereinbarten Miete, abzüglich der oben angeführten Kosten. Weitere Details finden sich in den jeweiligen Investmentbedingungen der emittierenden Gesellschaft.Die über Brickwise erhältlichen digitalen Immobilienanteile sind in Form von Tokens digitalisiert. Token sind digitale (Wert-)Einheiten in Form eines Datensatzes, die aufgrund eines Protokolls in einer Blockchain ausschließlich von der jeweiligen Emittentin erstellt und an den/die Investor:in ausgegeben werden. Jedes einzelne auf diese Weise tokenisierte Wertpapier wird durch einen Token repräsentiert, der im Zeitpunkt der Emission auf der Blockchain „Brickprotocol“ basiert. Brickwise ist nicht Betreiber der Blockchain Brickprotocol.

²Risikohinweise: Unter Risiko ist das Nichterreichen einer erwarteten Rendite des eingesetzten Kapitals und/oder der Verlust des eingesetzten Kapitals bis hin zu dessen Totalverlust zu verstehen. Der Wert des Genussscheines ist unter anderem abhängig vom Substanzwert der Immobilie und unterliegt den nachfolgenden Risiken die zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens führen können: Wertänderungsrisiko – das Risiko, das mit der Änderung der Immobilienpreise verbunden ist; Insbesondere können sich solche Substanzwertänderungen durch Kontaminierungen, Enteignungen, Bau von Öffentlichen Verkehrsmitteln (zB U-Bahn), kriegerische Zerstörung, Terrorismus oder andere nicht versicherbare Risiken. Dem das Risiko, dass Mietensätze nicht schnell an das Marktniveau angepasst werden können und sich hierdurch negative Effekte auf den Ertragswert der Immobilie ergeben. Bonitäts- und Insolvenzrisiko - das Risiko, einer Änderung der Kreditwürdigkeit des Emittenten, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Zahlung der Mietüberschüsse etc. Da Ausschüttungen aus den auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen Genussscheinen nur dann erfolgen können, wenn Mieten eingehen, ergibt sich ein Bonitätsrisiko der Emittentin in mittelbarer Form auch daraus, dass der oder die Mieter:in ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt (= Mietausfallrisiko). Das Insolvenzrisiko umfasst das Risiko, dass die Emittentin gänzlich ausfällt, weil sie zahlungsunfähig oder insolvenzrechtlich überschuldet ist. Im Fall der Insolvenz des Emittenten eines tokenisierten Genussscheines besteht kein Ab- oder Aussonderungsanspruch hinsichtlich der Immobilie, auf die sich das Genussrecht bezieht. Es kann diesfalls zu erheblichen Verlusten kommen. Kursrisiko - das Risiko, das mit der Wertschwankungen der Genussscheine verbunden ist. Die auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen tokenisierten Genussscheine können zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen (= Transaktionspreis oder Kurs) sowohl gekauft als auch verkauft werden. Nach dem Kauf eines Genussscheines kann sich ein späterer Verkaufspreis zum ursprünglichen Kaufpreis sowohl positiv als auch negativ unterscheiden. Der Ertrag der Genussscheine ergibt sich aus laufenden Ausschüttungen und gegebenenfalls aus Veränderungen des Wertes der Immobilie(n). Die laufenden Ausschüttungen sind abhängig von den Nettomieteinnahmen aus der jeweiligen Immobilie. Diese unterliegt den folgenden Risiken: Mietniveaurisiko – das Risiko, das mit der Änderung des Mietniveaus verbunden ist; Nichtvermietungsrisiko – das Risiko, dass das Angebot von Mietflächen die Nachfrage überschreitet und es dadurch zu Leerständen kommt; Kreditrisiko oder Mietausfallsrisiko – das Risiko, das sich aus den möglichen Mietausfällen ergibt.

³Grundbücherliche Besicherung: Die grundbücherliche Sicherheit ist ein im Grundbuch eingetragenes Kollektivpfandrecht zugunsten der Inhaber:innen der tokenisierten Genusscheine in Höhe des Ausgabepreises (Nominale) des tokenisierten Genussscheins. Die Eintragung dieses Pfandrechts erfolgt gemäß § 11 ff des Teilschuldverschreibungskuratorengesetzes 1874, RGBl. 49/1874 idF BGBl. 10/1991. Der Antrag auf grundbücherliche Einverleibung des Pfandrechts wird von der Emittentin unmittelbar nach Erwerb der Immobilie gestellt, die Eintragung kann jedoch mehrere Wochen in Anspruch nehmen, wodurch sich unmittelbar nach der Emission ein entsprechender Zeitraum ergeben kann, in dem das Pfandrecht noch nicht im Grundbuch eingetragen ist. Zudem besteht das Risiko, dass die Eintragung des Pfandrechts durch das Grundbuchsgericht abgelehnt wird.

⁴Übertragung von digitalen Immobilienanteilen und Liquiditätsrisiko: Inhaber:innen tokenisierter Genussscheine können andere Investor:innen über das von Brickwise angebotene Bulletin Board dazu einladen, Angebote zum Kauf oder Verkauf der tokenisierten Genussscheine zu legen. Es ist nicht gewährleistet, dass tokenisierte Genussscheine zum gewünschten oder einem anderen Zeitpunkt wieder verkauft werden können. Der Verkauf tokenisierter Genussscheine erfordert eine(n) Käufer:in, der/die bereit ist, den vom/von der Verkäufer:in angebotenen Verkaufspreis zzgl. Transaktionskosten zu bezahlen. In diesem Sinne kann nicht ausgeschlossen werden, dass tokenisierte Genussscheine nicht wieder verkauft werden können.
Die Brickwise Investment GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als vertraglich gebundener Vermittler im Sinne von § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig.
Die Übertragung der über Brickwise erhältlichen tokenisierten Genussscheine erfolgt durch Übertragung des jeweiligen Tokens auf der Blockchain außerhalb der Brickwise App und ist keine Dienstleistung der Brickwise Investment GmbH. Die sachenrechtliche Übertragung (Modus) der tokenisierten Genussscheine erfolgt auf dezentralem Wege über das Brickprotocol und gilt mit der Änderung der Zuordnung eines Tokens, welcher das zu übertragenden tokenisierte Wertpapier repräsentiert, vom/von der Verkäufer:in an den/die Käufer:in als bewirkt.
Die Brickwise Investment GmbH tritt für Rechnung und unter Haftung gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt. Die über Brickwise vermittelten Finanzprodukte sind mit erheblichen Risiken verbunden und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Über Brickwise investierst du nicht direkt in Immobilien, sondern
erwirbst Genussscheine, die dir das Recht zur Partizipation an Mietüberschüssen aus der Vermietung und dem Erlös aus der Veräußerung der Immobilie einräumen. Grundbücherliches Eigentum wird nicht begründet. Nach der Emission wird jedoch ein grundbücherliches Pfandrecht in Höhe des Ausgabepreises für alle Inhaber:innen der Genussscheine beantragt.
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