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Welche Vorteile hat ein Immobilieninvestment bei Brickwise?

Author:
Michael Murg
DATUM
9/30/2021

Immobilieninvestments bei Brickwise

Über Risiken, Nachteile und die Gründe, aus denen der Kauf einer ganzen Anlegerwohnung auf Kredit als Immobilieninvestment für die meisten Österreicher:innen nicht wirklich sinnvoll ist, haben wir schon einige Magazinartikel verfasst. Warum aber sollte man über Brickwise in einzelne Anlegerwohnung und andere Immobilien investieren und vor allem, welche Vorteile hat das?

Immobilieninvestments für jedes Börserl

Ganz egal wie viel Geld du anlegen möchtest, bei Brickwise findest du immer die passende Anlegerwohnung, denn wir teilen alle Immobilien in viele kleine Teile – im Regelfall sind das 1000 Stück je Immobilie – und ermöglichen so bereits Immobilieninvestments ab rund 100 Euro. Aber es kommt noch besser: dadurch hast du erstmals die Möglichkeit, dein Investment in Immobilien auf eine Vielzahl an Anlegerwohnungen zu verteilen, die du alle selbst auswählst. Egal ob Wien, Graz, Linz oder am direkt Wörthersee, du kannst deine Immobilieninvestments auf ganz Österreich und bald auch international verstreuen und so von Wertentwicklungen in ganz unterschiedlichen Regionen profitieren. Kann eine Immobilie mal einen Monat nicht vermietet werden, beispielsweise weil ein/e Mieter:in auszieht, fällt das dann überhaupt nicht ins Gewicht…

 

Suchen & Finden in wenigen Sekunden und alle Informationen an einem Ort

Normalerweise dauert es Tage und manchmal Wochen, bis man die passende Anlegerwohnung für ein Immobilieninvestment gefunden und alle relevanten Informationen und Dokumente zusammengetragen hat. In der Brickwise App kannst du ganz einfach nach Immobilien suchen, die deinen Wünschen und Vorstellungen entsprechen. Sämtliche Informationen von Ausstattungsmerkmalen, Energieausweis, Fotos, Grundrissen, Grundbuchauszug, Lage und Mietvertrag bis zum Sachverständigengutachten über den Zustand der jeweiligen Immobilie warten auf dich in unserer App. So kannst du dir schnell einen detaillierten Überblick verschaffen und eine fundierte Investmententscheidung treffen. 

 

Schnelle und sichere Transaktionen

Hast du dich für eine Immobilie entschieden, bei der gerade Anteile zum Verkauf angeboten werden, kannst du dieses Angebot ganz einfach annehmen. Oder aber du erstellst ganz einfach dein eigenes Kaufangebot und wir informieren alle interessierten Verkäufer:innen. Die Zahlung kannst du super unkompliziert über dein Zahlungskonto oder die gängigen Zahlungsmöglichkeiten mit wenigen Klicks durchführen. So einfach wie Schuhe kaufen bei Zalando, nur nachhaltiger ;-)

Sobald die Zahlung durchgeführt wurde und das Angebot von Verkäuferin oder Verkäufer akzeptiert wird, wandern die Anteile vollautomatisch in wenigen Millisekunden und absolut sicher über die Blockchain in deinen Account. Der/Die Verkäufer:in erhält den von dir bezahlten Betrag direkt auf sein/ihr Zahlungskonto gutgeschrieben. Den aktuellen Status der Transaktion kannst du jederzeit in der Brickwise App mitverfolgen. 

Alternativ könntest du natürlich auch einen Kaufvertrag von einer/einem Rechtsanwältin ausverhandeln lassen, diesen bei einem/einer Notar:in unterzeichnen und die Transaktion durch eine:n Treuhänder:in abwickeln lassen. Schwubsdiwubs und 3-4 Wochen später ist auch schon alles abgewickelt. Geht auch, ist aber irgendwie total 2020 ;-)

 

Vermietung? Schon erledigt!

Um die Vermietung und Verwaltung der Anlegerwohnung kümmern sich Expert:innen. Hat ein:e Mieter:in ein Anliegen oder ein Frage, werden von der jeweiligen Immobilienmanager:in erledigt. Diese:r kümmert sich auch um die Vermietung der Immobilie, allfällige Instandhaltungs- oder Sanierungsmaßnahmen und überprüft die Betriebskostenabrechnung der Hausverwaltung. So wird dein Immobilieninvestment so bequem wie ein Sparbuch. 

Sofern du Fragen dazu hast, kannst du diese ganz einfach über das jeweilige Immobilienforum in unserer App stellen. Übrigens kannst du so auch ganz anonym mit den anderen Investor:innen kommunizieren und Entscheidungen treffen. 

 Einfacher und jederzeitiger Verkauf

Möchtest du von der Wertentwicklung profitieren und diese realisieren oder brauchst du dein investiertes Geld ganz einfach wieder, kannst du deine Anteile bequem über die App verkaufen. Den Verkaufspreis bestimmst du selbst, sodass du auch vollständig an der Wertentwicklung profitierst. Der Verkauf funktioniert genau so einfach wie der Kauf. Sobald ein:e Käufer:in deine digitalen Immobilienanteile zum von dir vorgegebenen Preis kaufen möchte findet die Transaktion statt: die Anteile wandern in den Account der Käufer:in und du erhältst das Geld auf dein Zahlungskonto gutgeschrieben. 

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Bei diesem Artikel handelt es sich um eine Marketingmitteilung.

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¹Digitale Immobilienanteile und mit ihnen verbundene Rechte: Bei den auf Brickwise zur Vermittlung angebotenen digitalen Immobilienanteilen handelt es sich um tokenisierte Genussscheine, die kein grundbücherliches Eigentum begründen. Brickwise bietet keine direkten in Investments in Immobilien oder Anteile von Immobilien an. Die angebotenen Genussscheine haben Eigenkapitalcharakter. Der Eigenkapitalcharakter ergibt sich aus der unendlichen Laufzeit, dem weitgehenden Ausschluss ordentlicher Kündigungsrechte, den Mitbestimmungsrechten in Bezug auf die Immobilie und den Ansprüchen der Investor:innen gegenüber der Emittenten auf anteilige Auszahlung des Veräußerungserlöses im Falle der Liquidation der Gesellschaft oder der Veräußerung der Immobilie, auf die sich der tokenisierte Genussschein bezieht. Außerdem haben Investor:innen das Anrecht auf monatliche Ausschüttungen der Überschüsse der Nettomieteinnahmen abzüglich etwaiger Rücklagen, einer Management Fee, einer Liquiditätsrücklage und gegebenenfalls sonstigen zur ordentlichen Verwaltung der jeweiligen Immobilie notwendigen Maßnahmen und Kosten. Die angegebene Mietrendite errechnet sich auf Basis der im Mietvertrag zur entsprechenden Immobilie vereinbarten Miete, abzüglich der oben angeführten Kosten. Weitere Details finden sich in den jeweiligen Investmentbedingungen der emittierenden Gesellschaft.Die über Brickwise erhältlichen digitalen Immobilienanteile sind in Form von Tokens digitalisiert. Token sind digitale (Wert-)Einheiten in Form eines Datensatzes, die aufgrund eines Protokolls in einer Blockchain ausschließlich von der jeweiligen Emittentin erstellt und an den/die Investor:in ausgegeben werden. Jedes einzelne auf diese Weise tokenisierte Wertpapier wird durch einen Token repräsentiert, der im Zeitpunkt der Emission auf der Blockchain „Brickprotocol“ basiert. Brickwise ist nicht Betreiber der Blockchain Brickprotocol.

²Risikohinweise: Unter Risiko ist das Nichterreichen einer erwarteten Rendite des eingesetzten Kapitals und/oder der Verlust des eingesetzten Kapitals bis hin zu dessen Totalverlust zu verstehen. Der Wert des Genussscheines ist unter anderem abhängig vom Substanzwert der Immobilie und unterliegt den nachfolgenden Risiken die zum Totalverlust des eingesetzten Vermögens führen können: Wertänderungsrisiko – das Risiko, das mit der Änderung der Immobilienpreise verbunden ist; Insbesondere können sich solche Substanzwertänderungen durch Kontaminierungen, Enteignungen, Bau von Öffentlichen Verkehrsmitteln (zB U-Bahn), kriegerische Zerstörung, Terrorismus oder andere nicht versicherbare Risiken. Dem das Risiko, dass Mietensätze nicht schnell an das Marktniveau angepasst werden können und sich hierdurch negative Effekte auf den Ertragswert der Immobilie ergeben. Bonitäts- und Insolvenzrisiko - das Risiko, einer Änderung der Kreditwürdigkeit des Emittenten, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Zahlung der Mietüberschüsse etc. Da Ausschüttungen aus den auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen Genussscheinen nur dann erfolgen können, wenn Mieten eingehen, ergibt sich ein Bonitätsrisiko der Emittentin in mittelbarer Form auch daraus, dass der oder die Mieter:in ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt (= Mietausfallrisiko). Das Insolvenzrisiko umfasst das Risiko, dass die Emittentin gänzlich ausfällt, weil sie zahlungsunfähig oder insolvenzrechtlich überschuldet ist. Im Fall der Insolvenz des Emittenten eines tokenisierten Genussscheines besteht kein Ab- oder Aussonderungsanspruch hinsichtlich der Immobilie, auf die sich das Genussrecht bezieht. Es kann diesfalls zu erheblichen Verlusten kommen. Kursrisiko - das Risiko, das mit der Wertschwankungen der Genussscheine verbunden ist. Die auf Brickwise angezeigten und zur Vermittlung angebotenen tokenisierten Genussscheine können zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen (= Transaktionspreis oder Kurs) sowohl gekauft als auch verkauft werden. Nach dem Kauf eines Genussscheines kann sich ein späterer Verkaufspreis zum ursprünglichen Kaufpreis sowohl positiv als auch negativ unterscheiden. Der Ertrag der Genussscheine ergibt sich aus laufenden Ausschüttungen und gegebenenfalls aus Veränderungen des Wertes der Immobilie(n). Die laufenden Ausschüttungen sind abhängig von den Nettomieteinnahmen aus der jeweiligen Immobilie. Diese unterliegt den folgenden Risiken: Mietniveaurisiko – das Risiko, das mit der Änderung des Mietniveaus verbunden ist; Nichtvermietungsrisiko – das Risiko, dass das Angebot von Mietflächen die Nachfrage überschreitet und es dadurch zu Leerständen kommt; Kreditrisiko oder Mietausfallsrisiko – das Risiko, das sich aus den möglichen Mietausfällen ergibt.

³Grundbücherliche Besicherung: Die grundbücherliche Sicherheit ist ein im Grundbuch eingetragenes Kollektivpfandrecht zugunsten der Inhaber:innen der tokenisierten Genusscheine in Höhe des Ausgabepreises (Nominale) des tokenisierten Genussscheins. Die Eintragung dieses Pfandrechts erfolgt gemäß § 11 ff des Teilschuldverschreibungskuratorengesetzes 1874, RGBl. 49/1874 idF BGBl. 10/1991. Der Antrag auf grundbücherliche Einverleibung des Pfandrechts wird von der Emittentin unmittelbar nach Erwerb der Immobilie gestellt, die Eintragung kann jedoch mehrere Wochen in Anspruch nehmen, wodurch sich unmittelbar nach der Emission ein entsprechender Zeitraum ergeben kann, in dem das Pfandrecht noch nicht im Grundbuch eingetragen ist. Zudem besteht das Risiko, dass die Eintragung des Pfandrechts durch das Grundbuchsgericht abgelehnt wird.

⁴Übertragung von digitalen Immobilienanteilen und Liquiditätsrisiko: Inhaber:innen tokenisierter Genussscheine können andere Investor:innen über das von Brickwise angebotene Bulletin Board dazu einladen, Angebote zum Kauf oder Verkauf der tokenisierten Genussscheine zu legen. Es ist nicht gewährleistet, dass tokenisierte Genussscheine zum gewünschten oder einem anderen Zeitpunkt wieder verkauft werden können. Der Verkauf tokenisierter Genussscheine erfordert eine(n) Käufer:in, der/die bereit ist, den vom/von der Verkäufer:in angebotenen Verkaufspreis zzgl. Transaktionskosten zu bezahlen. In diesem Sinne kann nicht ausgeschlossen werden, dass tokenisierte Genussscheine nicht wieder verkauft werden können.
Die Brickwise Investment GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als vertraglich gebundener Vermittler im Sinne von § 3 (2) WpIG und wird bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 2 (2) Nr. 3 WpIG ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der Effecta GmbH, Florstadt, tätig.
Die Übertragung der über Brickwise erhältlichen tokenisierten Genussscheine erfolgt durch Übertragung des jeweiligen Tokens auf der Blockchain außerhalb der Brickwise App und ist keine Dienstleistung der Brickwise Investment GmbH. Die sachenrechtliche Übertragung (Modus) der tokenisierten Genussscheine erfolgt auf dezentralem Wege über das Brickprotocol und gilt mit der Änderung der Zuordnung eines Tokens, welcher das zu übertragenden tokenisierte Wertpapier repräsentiert, vom/von der Verkäufer:in an den/die Käufer:in als bewirkt.
Die Brickwise Investment GmbH tritt für Rechnung und unter Haftung gemäß § 3 (2) WpIG der Effecta GmbH, Florstadt. Die über Brickwise vermittelten Finanzprodukte sind mit erheblichen Risiken verbunden und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Über Brickwise investierst du nicht direkt in Immobilien, sondern
erwirbst Genussscheine, die dir das Recht zur Partizipation an Mietüberschüssen aus der Vermietung und dem Erlös aus der Veräußerung der Immobilie einräumen. Grundbücherliches Eigentum wird nicht begründet. Nach der Emission wird jedoch ein grundbücherliches Pfandrecht in Höhe des Ausgabepreises für alle Inhaber:innen der Genussscheine beantragt.
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